办理理财需要什么手续（办理理财产品）

本篇文章给大家谈谈办理理财需要什么手续，以及办理理财产品对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、购买中行理财产品需要的基本手续是什么?
• 2、中行个人投资理财产品证明有哪些办理流程?
• 3、去银行买理财产品要带什么资料?
• 4、银行申请理财产品需什么手续

购买中行理财产品需要的基本手续是什么?

首次在中行购买中行自营理财产品的客户，须持本人有效身份证件原件、存有认购资金的活期一本通、活期存折或借记卡到中行网点办理。首次风险测评需要在网点进行。在网点完成首次测评和签约后可以在中行任意渠道投资购买理财产品。

购买该理财产品需要满足一定的条件。首先，购买者必须是中国银行的个人客户，应具有完全民事行为能力，并提供身份证件、联系方式等相关资料。其次，购买者需要满足一定的购买金额要求，通常不低于一万元。此外，购买者还需要了解产品的风险收益特征以及本金保障情况，并签署相关的协议和合同。

中行个人手机银行理财组合购买办理流程：您在理财—产品查询与购买页面： 根据个人需要，分别选择“产品风险类型、产品币种、产品销售状态、产品种类、产品期限”等信息后，点击“查询”按钮后，页面下方出现产品列表。

首先，客户需要在中国银行开立账户，并将资金转入理财账户中。这要求客户具备进入银行网点或使用网上银行、手机银行等渠道的能力。还需要提供有效证件、个人信息等，在合规、风险控制方面达到中行的要求。其次，客户需要了解中行提供的理财产品类型、投资期限、风险等级等信息，并选择适合自己的产品进行购买。

您可登录个人网上银行点击“理财—产品查询与购买”功能操作。也可登录手机银行，在首页点击“理财”查询在售产品的情况，可进行购买理财产品。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

中国银行微银行购买中银理财操作步骤：您点击【微金融】-【功能大厅】-【财富频道】，页面显示部分优选产品，您可点击查看相关信息，如需购买，可点击页面下方“已下载APP，立即购买”，跳转中行个人手机银行交易。您也可点击财富频道功能栏按钮，跳转中行个人手机银行查看全部产品。

中行个人投资理财产品证明有哪些办理流程?

个人投资者持本人借记卡（或存折）至营业网点，在签署《中国银行股份有限公司理财产品总协议书》和进行风险测评后，可在中国银行各营业网点（或网上银行等电子渠道）办理理财产品认购、申购和赎回业务。

首次在中行购买理财产品的手续：购买自营理财产品，须持本人有效身份证件原件、存有认购资金的活期一本通、活期存折或借记卡到中行网点办理首次测评和签约，之后可以在中行任意渠道投资购买理财产品。

如您需要办理个人存款证明，线下渠道：全国中行网点均可受理纸质存款证明；线上渠道：您也可通过实名登录中国银行手机银行客户端、中国银行微银行公众号等中国银行线上渠道开立存款证明（电子码、纸质版），具体以您开立时能够实际办理的渠道为准。您可登录中行手机银行，在首页点击“更多-存款证明”办理。

去银行买理财产品要带什么资料?

去银行买理财产品需要本人办理，携带本人的身份证、银行卡，首次购买个人理财产品有三点注意事项：本人到柜台办理首次风险承受能力评估；办理产品适合度评估；通过产品规定的渠道进行购买。提醒：银行理财产品看起来收益比存款高，但是却没有银行存款那么安全。

我的身份证；我的银行卡；境外个人投资者在中国银行购买金融产品的，应当提供身份证明材料、国内居留证明和国内收入证明，有效期为一年。

去银行买金融产品需要带身份证，必须是身份证原件，复印件不能，然后带自己的银行卡，如果没有银行卡也可以带现金，毕竟，买金融产品，需要投资本金。在银行购买金融产品需要注意：1第一次购买金融产品时，必须进行风险评估，以查看您是否适合购买金融产品，以及什么类型的金融产品。

首次购买理财产品需要投资者本人携带本人身份证到银行柜台办理，非首次购买可以通过网上银行来办理。具体购买步骤如下：风险测试：首先填写投资者一份个人风险测试问卷。投资者需根据自己的实际情情况照问题认真填写。

去银行买理财产品需要准备什么？1本人身份证；2我的银行卡；3境外个人投资者在中国银行购买金融产品的，应当提供身份证明材料、国内居留证明和国内收入证明，有效期为一年。最后，提醒：任何金融产品都不保证资本。即使银行工作人员答应你保证资本，也不要100%相信。

去银行买理财产品是需要带身份证的，必须是身份证原件，复印件是不可以的，再者是带上自己的银行卡，若是没有银行卡的话也可以带上现金，毕竟买理财产品，是需要投入一笔本金的。

银行申请理财产品需什么手续

1、①未满18周岁：需要在监护人的陪同下携带身份证、银行卡、监护证明（如户口簿）前往网点办理；②18-65周岁（不含）可以点击这里购买风险级别为1至5级的理财产品；③65周岁（含）以上需要前往网点签署“高龄客户购买理财产品协议”，重新办理风险测评后，根据测评结构购买相应级别的产品。

2、去银行买理财产品需要本人办理，携带本人的身份证、银行卡，首次购买个人理财产品有三点注意事项：本人到柜台办理首次风险承受能力评估；办理产品适合度评估；通过产品规定的渠道进行购买。提醒：银行理财产品看起来收益比存款高，但是却没有银行存款那么安全。

3、首次在中行购买中行自营理财产品的客户，须持本人有效身份证件原件、存有认购资金的活期一本通、活期存折或借记卡到中行网点办理。首次风险测评需要在网点进行。在网点完成首次测评和签约后可以在中行任意渠道投资购买理财产品。

4、大家需要办理的手续有： 大家需要向银行工作人员提供自己的身份证、银行卡，以及能正常使用的手机号，并通过手机验证码进行身份验证。 在正式购买理财产品之前，大家需要进行一个风险等级测试，确定一下自己的风险承受能力。

5、首次购买理财产品需要投资者本人携带本人身份证到银行柜台办理，非首次购买可以通过网上银行来办理。具体购买步骤如下：风险测试：首先填写投资者一份个人风险测试问卷。投资者需根据自己的实际情情况照问题认真填写。

6、本人身份证；2我的银行卡；3境外个人投资者在中国银行购买金融产品的，应当提供身份证明材料、国内居留证明和国内收入证明，有效期为一年。最后，提醒：任何金融产品都不保证资本。即使银行工作人员答应你保证资本，也不要100%相信。购买时，您必须仔细阅读产品说明书和历史业绩。

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