银行从业个人理财试题（银行从业个人理财试题和答案）

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本文目录一览：

• 1、银行从业《个人理财》考点:银行理财产品
• 2、商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意...
• 3、银行从业资格考试《个人理财》专题基础测试(一)
• 4、考前必看!银行从业考试《个人理财》精选多选题!

银行从业《个人理财》考点:银行理财产品

1、保险的概念 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时，承担给付保险金责任的商业保险行为。保险的相关要素 (1)保险合同。

2、、与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在(BDE)。

3、（七）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

4、《银行业专业实务》下设的《个人理财》的考试内容（一）《银行业专业实务》下设以下5个专业类别：《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》注意：报考考生可任意选考一门或多门《银行业专业实务》下设的5个专业类别。

5、现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容，敬请网友仔细查阅。重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。主要讲述金融市场相关知识，主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。

商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意...

1、附加条件所带来的风险完全由客户承担，投资者在购买前，要向银行具备合格营销资格的理财业务人员详细咨询产品附加条件的含义及可能带来的风险。

2、第五条、控制服务质量：整体掌握本营业部优质客户的开发和关系维护工作，定期调查分析客户特别是优质客户的需求，保证服务质量，保持与优质客户的关系，提升客户的满意度。负责定期组织开展以营业部为依托客户营销推介活动。

3、（3）原则上禁止向年龄在70岁（含）以上客户销售中等风险以上（四级和五级）的理财产品，如果客户坚持认购的，除取得本人已充分了解且清楚知晓投资风险，并愿意承担相关风险的签字，还应采取取得家属签字确认等形式，以确保其家人已知晓并同意其认购产品，且销售过程应全程录音或录像进行记录。

4、理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。没有保证不赔钱的理财产品。银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。

5、E.封闭式理财产品自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回 【答案】：A、C、D、E。B项说法错误，商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估，确定投资者风险承受能力伍举评级，由低到高至少包括一级至五级，并可以根拍侍据实际情况进一步细分。

银行从业资格考试《个人理财》专题基础测试(一)

参考答案：D 参考解析：发展代理理财产品业务，有利于充分利用银行的资源来发展中间业务，扩大收入来源。银行代理理财产品包括基金、保险、国债、信托产品、贵金属以及券商资产管理计划等。金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是(__)。

银行专业资格考试考察内容：必考科目：《银行业法律法规与综合能力》考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

初级银行从业资格《个人理财》每日一练：理财产品风险匹配（21）风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（）元人民币。A.三万 B.五万 C.十万 D.二十万 【正确答案】D 【答案解析】本题考查理财产品风险匹配原则及相关要求。

考点2 接触客户 初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：(1)理财师的客户从哪里来。在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户，大多数应该是已有现成银行客户；其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。(2)客户的需求是什么。

考前必看!银行从业考试《个人理财》精选多选题!

1、E、私人银行业务发展空间凸现 与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在(BDE)。

2、故本题答案为BDE。1银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。A.接受监管B.配合现场检查C.配合非现场监管D.禁止贿赂E.保守客户秘密，拒绝询问答案：ABCD。解析：本题考查的是银行业从业人员在面对监管者的监管时的要求。

3、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（B）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

4、证券从业考试《证券投资分析》模拟多选题有哪些呢？不知道的小伙伴来看看小编今天的分享吧！ 学术界一般依证券市场价格对资料的反映程度，将证券市场区分为( )。A.弱势有效市场B.强势有效市场C.半强势有效市场D.半弱势有效市场 保守稳健型投资者的投资策略通常是( )。

5、年11月证券从业《金融市场基础知识》考试真题是什么呢？不知道的小伙伴来看看小编今天的分享吧！下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（ ）。

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