i理财师（i理财师app）

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本文目录一览：

• 1、2022年银行从业资格考试《个人理财》考前必备公式合集
• 2、个人理财师的我国个人理财师存在的问题——诚信问题
• 3、金融理财师于理财规划师的区别
• 4、成为iTrade注册理财师有什么好处,要求是什么?
• 5、CFA和CFP的含金量如何比较?

2022年银行从业资格考试《个人理财》考前必备公式合集

选考科目：《银行专业实务—个人理财》考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。

第1章深入解析银行个人理财业务，包括业务概述、知识结构、复习提示和历年重要考点精讲，同步习题有助于巩固理解。

A公司于第一年初借款42120元，每年年末还本付息额均为10000元，连续5年还清，则该项借款利率为（）。（答案取近似数值）A.7 B.8 C.6 D.5 参考答案：C 参考解析：由普通年金现值公式得：10000*(P/A，i，5)=42120，故(P/A，i，5)=212，查年金现值系数表可知，此时的借款利率为6%。

个人理财师的我国个人理财师存在的问题——诚信问题

1、在这样的环境下，新兴的理财规划师行业也不可避免地出现了诚信问题。

2、个人理财规划师是提供理财中介服务的职业，其服务对象主要是需要理财的客户。工薪阶层和普通百姓更依赖理财规划，以改善生活条件、提高生活质量，并为养老等生活目标做准备。个人理财规划对于他们来说至关重要，因此，诚信成为个人理财规划师必须恪守的准则。

3、在选择个人理财师时，需要仔细考量他们的专业能力和诚信。首先，理财师不应许诺固定的年回报率，因市场的变化无法准确预测。在讨论回报时，应明确告知风险。其次，理财师不应提供所谓的折扣，因为客户购买的是专业的规划服务，而非折扣。专业性是理财师的基石，折扣则与这一原则相悖。

4、古人云：以铜为镜，可以正衣冠，以人为镜，可以明得失，以史为镜，可以知兴亡。纵观历史，凡鼎盛时期，无不依循着健全完善的制度体系，诚信是什么？诚信是一条流了五千年的河，涓涓不息，流出了黄土地，流出了黄面孔，流出了华夏大地众生芸芸。

5、会计诚信表达了会计对社会的一种基本承诺，即客观、公正、不偏不倚地把现实经济活动反映出来，并忠实地为会计信息使用者服务。关键词：会计诚信 诚信缺失 理财 对策 诚信的内涵与意义 诚信，顾名思义，就是诚实和信用，即以诚待人，取信于人。在我国传统道德中，“诚问题日益严重。

6、”正直诚信“要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则这种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是，正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。

金融理财师于理财规划师的区别

(一)认证单位不同：理财规划师是国家认可的职业资格认证；金融理财师是协会推出的认证。(二)认可程度和权威不同 理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。

（一）认证单位不同：理财规划师是国家认可的职业资格认证；金融理财师是协会推出的认证。

有区别国家理财规划师（ChFP）认证证书 2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。

这个问题有点广，理财师一般来说包括两种种：金融理财师（AFP）/国际金融理财师（cfp）、理财规划师。前者是中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会按照国际CFP组织标准设定的，后者（理财规划师）是咱自己的劳动部设立的职业资格培训。从国际角度来看前者更有优势，也更难考取。

一个是AFP金融理财师，为国际证书，广受银行，财富公司重视，考出来大约一万多的费用 一个是理财规划师，CHFP，国家资格认证，在17年已经取消资格认证，保险行业会用到，除了报名班级的话，只有一个考试费，在取消资格证书之前，CHFP还是非常火的，现在么，afp好一些。

理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。

成为iTrade注册理财师有什么好处,要求是什么?

1、看你需求，你是找客户还是找产品，还是培训充电，本人刚从银行出来转独立理财师，客户资源不缺，对二级市场及股权投资的一些专业知识欠缺不少，现在使用的几个平台，私募帮、金斧子、人人理财师，无论是找产品还是培训学习，都不错。

CFA和CFP的含金量如何比较?

1、因此，从专业深度、全球认可度、以及应用领域等方面来看，CFA的含金量高于CFP。

2、cfp和cfa，CFA的含金量更高，原因如下：CFA主要关注投资分析和投资管理领域，适合希望在金融分析、投资组合管理和资产管理等领域发展的专业人士。CFA证书持有者通常在全球知名金融机构工作，享有较高的薪资和职业地位。CFA考试难度较高，通过率相对较低，但这些因素反而增加了其专业性和权威性。

3、cfa和cfp中cfa含金量高。CFA特许金融分析师和CFP(Certified Financial Planner)注册理财规划师都是金融领域的高含金量证书。CFA主要关注投资分析和投资管理领域，而CFP则主要关注则务规划和财富管理领域。因此，两者的含金量取决于个人的职业发展方向和兴趣爱好。

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