理财遇到客户问的问题（理财的时候客户都问什么）

黑客技术沫沫2023-09-29 05:15:0727

本篇文章给大家谈谈理财遇到客户问的问题，以及理财的时候客户都问什么对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

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理财的风险主要是系统性风险和非系统性风险，系统性风险主要包括国家政策是否支持你的理财产品，会不会叫停。其次你的平台是不是正规平台。

所以说，你必须要把法律责任和你的顾客说清楚。当然，你也要推荐这个理财产品的优势之处。然后至于对方是不是要选择购买那就是完全靠客户的意思了？你千万不要替客户做决定，不然你是有责任的。

总的来说，还是比较可靠安全的，但是也有一定的风险存在，大家需要注意。

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理财产品类型主要有以下几种：储蓄：银行储蓄一直以来都是最安全的理财方式，但缺陷是收益较低。黄金：炒黄金也是一种主流理财方式，近几年来收到了投资者们的关注。

任何理财都有风险，一定要理性看待，银行的理财产品也不例外，一般来说，银行理财还是比较安全的，具体风险就要看产品类型了。

1、理财过于追求安全性有不少人，特别是老年人基于安全的考虑，会将大部分的家庭财产以银行储蓄的形式保管。当然，在所有投资理财品种当中，储蓄是风险最小的一种。

2、缺乏多元化我在客户中看到的另一个常见问题是缺乏多元化。许多投资组合都大量投资于单一资产类别，目标退休基金或指数基金。多元化是您投资可获得的唯一免费午餐，它将有助于降低投资组合的整体风险。

3、固定预期年化预期收益类理财产品因其独特的优势，比较抢手，可以四步来选择固定预期年化预期收益类理财产品：第一步，选择信誉良好的理财机构发行的产品，相对来说这些机构风控措施应该不错。

理财遇到客户问的问题（理财的时候客户都问什么）

1、可以问明白客户情况，向他“量身定做”其它理财产品。如果就只询问那一种自己不熟悉的理财产品，就诚实的告知，如果客户有时间，就立即向其它懂业务的请教，反之让客户留下联系方式，以最快的时间熟悉该产品并告诉客户。

2、先向客户介绍你所熟悉的产品，当客户问到你不懂的产品时，可以明确表示：对不起，我对这款产品不熟悉，您稍等，我找一位熟悉这款产品的同事过来为您服务。

3、这个时候应该是及时补充自己的知识储备，才能去应对顾客的问题，其实在工作中是不能够出现这种现象的。

4、顾客说[我再考虑一下]怎么拿下搞清楚原因如果客户对产品感兴趣，但表现出了迟疑，那可能是还有疑虑没有解决。比如，对你的产品还不够了解。这时你不应让客户独自去思考，而是帮助客户理清楚这些问题。

5、首先我们要做好的就是安抚好客户，给客户再详细的介绍一下理财产品以及它的优势，让他了解更多关于金融或者理财的知识。而且要和客户说明理财产品不同于普通储蓄，理财产品都是有一定风险的。

6、首先是要了解产品，如果自己都不了解产品，那么你推销起来也是会很有困难的，而且自信心也会不足。

学会赞扬别人。你的赞扬是出于真心赞赏别人的努力。比如：您真的很专业，希望今后向您学习。也请你今后多多指教。赞扬别人是我们沟通的有效武器。

如此看来，合理的家庭理财配置至少需要储蓄、投资、保险三种类型的资产搭配。拥有储蓄、投资、保险三种类型的家庭资产配置，也被称作陈大掌柜家庭理财铁三角，其中这铁三角的储蓄、投资和保险是缺一不可的。

(3)理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用，譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。

今天重点给大家介绍业务员说话技巧。如何做好一名业务员善于聊天，会沟通一个业务员刚下市场与客户接触的过程中，并不是聊关于产品的话题越多越好。

通过专业加强用户粘性众所周知，非净值化产品属于简单产品，时间久了就会让客户产生这样一种错觉：唯有高收益才是衡量的唯一标准。

：你有多少社会关系资源（比如你可以为公司拉多少客户等等，证券公司里几乎都有这样的要求的，如果是营销人员那肯定会被更加提及的。

在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。当然，提前做好准备是一方面，临场反应能力也很重要，这点需要理财师们私下去慢慢培养。

他给我的回答以及后来我又问过另外一些客户，他们眼中好的理财师是什么样？核心，其实，就是三点：第一，专业性这是是最基础的最简单的也是最难的要求。

关于理财遇到客户问的问题和理财的时候客户都问什么的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。