银行从业资格个人理财知识点（银行从业个人理财知识点汇总）

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本文目录一览：

• 1、2022年初级银行从业资格考试《个人理财》知识点内容合集
• 2、银行从业《个人理财》知识点汇总
• 3、2013银行从业资格《个人理财》第三章知识点(2)
• 4、初级银行从业考试个人理财的考试内容有哪些?
• 5、初级银行从业资格《个人理财》易错考点1
• 6、银行从业个人理财从哪几方面入手?

2022年初级银行从业资格考试《个人理财》知识点内容合集

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

外汇市场 外汇市场概述 外汇市场是指由银行等金融机构、自营交易商、大型跨国企业参与的，通过中介机构或电信系统联结的，以各种货币为买卖对象的交易市场。外汇市场的特点 空间统一性和时间连续性。

提示：72法则属于新添加内容，知识点内容不是很难掌握，考生需理解记忆。以上就是关于2021年初级银行从业资格《个人理财》易错考点的相关分享，希望对各位考生有所帮助。

银行从业《个人理财》知识点汇总

中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

私人银行服务的内容非常广泛，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。

我为您整理了“银行从业2017《个人理财》重点之金融市场分类”，提供给您们方便广大考生学习和备考！考点：有形市场和无形市场、发行市场和流通市场(★★★)有形市场和无形市场 按照金融交易的场地和空间划分。

敬请网友仔细查阅。重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。主要讲述金融市场相关知识，主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。

考点2 接触客户 初次接触客户阶段。理财师需要明白如下几个问题：(1)理财师的客户从哪里来。

2013银行从业资格《个人理财》第三章知识点(2)

银行承兑票据市场 银行承兑票据市场是以银行承兑汇票为交易对象的市场。银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保，成为票据的第一债务人，出票人只负第二责任。

收支盈余分析：因为“其他收入”不是持续的收入，应考虑排除其他收入后收支是否平衡或盈余 财务自由度分析=理财收入/生活支出，越接近1或者大于1，则财务自由度越高。

(2)个人理财与财富管理 中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。主要讲述金融市场相关知识，主要从其概念、特点、主要功能、构成要素、分类五个方面来介绍金融市场。

银行从业资格考试核心考点参考提纲 银行从业资格考试核心考点参考提纲 最常见的利率互换式在(固定利率与浮动利率)之间进行转换。 衡量通货膨胀时，使用最多、最普遍的物价指数是(消费者物价指数)。

外汇市场在个人理财中的运用 目前，我国与个人理财相关的外汇产品主要分为交易类产品和非交易类产品两大类。

初级银行从业考试个人理财的考试内容有哪些?

《银行业专业实务》2个科目。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《公司信贷》、《个人贷款》、《风险管理》、《银行管理》5个专业类别。

(二)了解银行个人理财业务的分类；(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；(四)了解理财师的队伍状况和职业特征；(五)掌握理财师的执业资格要求；(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

银行从业资格考试分《银行业法律法规与综合能力》（即原《公共基础》）、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

资格考试分《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中，《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。

中级：着重考察应考人员综合运用经济金融基本理论、银行业相关的法律法规剖析、掌握银行业运营管理基本业务的才能和处理难题的技术和程度。

初级银行从业资格《个人理财》易错考点1

1、参考解析：个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，个人客户是需求方；商业银行是供给方；非银行金融机构是提供商；监管机构主要是负责监管，四者地位不一样。

2、银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。附录1第一部分考点 考点1 时间管理的概念 所谓时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。

3、中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

4、考试方式与科目 银行从业资格证考试采用的是闭卷计算机考试的形式，有专门的题库，考试的时候随机从题库中抽题，考试形式和计算机二级考试非常相似。 这门考试一共有五个科目：公共基础，个人理财，风险管理和个人贷款。

5、初级银行从业资格考试设有两个科目，《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》，其中《银行业专业实务》下设五个专业类别，考生报名时可以根据实际工作需要进行选择。

6、初级银行从业资格《个人理财》每日一练：时间价值的基本参数（18）John目前有资产50万元，若将它投入到利率为3％的基金产品中，那么10年后，他可以获得61958万元。根据以上内容，下列表述中正确的有（）。

银行从业个人理财从哪几方面入手?

个人银行 理财 规划步骤包括详细了解自己的资产状况和风险偏好、梳理自己的理想目标、做战略性的资产分配等等。个人投资者应尽可能详细了解自己的资产状况，包括存量资产和未来收入及支出的预期。

现金规划：主要对我们的现在和未来的现金需求做规划，保证手里有适量的现金应对。消费支出规划：消费水平和结构的规划，买房、买车、个人信贷等消费支出。教育规划：子女教育。

《个人理财》学习方法学习步骤首先，必须合理规划自己的复习计划，先列出大概框架，再细化到每天的复习时间安排并留有一定余地，因为计划赶不上变化，所以这样安排可随时调整。

国际上成熟的理财服务是指：银行利用掌握的客户信息与金融产品，分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。

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