理财规划师的答案（理财规划师2021）

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本文目录一览：

• 1、对于处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有...
• 2、理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循的原则有()。_百度...
• 3、理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?
• 4、2017年三级理财规划师基础综合卷及答案
• 5、理财规划师在给客户做投资规划时,应对客户的投资目标按时间进行简单的分...
• 6、()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的...

对于处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有...

1、合理分散投资。老年人投资理财的目的是为了更好的为晚年生活提供保障。如果他们所有的钱都买成了理财产品，其风险是非常大的。一旦出现亏损，他们可能会遭受巨大的损失。所以合理的分散投资可以分散风险。

2、已婚中年期是指从40岁到退休的一段时期，从个人的角度分析，将人们在这个阶段所面临的风险从大到小排序，意外伤害与疾病的风险相差不大，其次是养老，最后是死亡。特别应该重点考虑防范养老的风险了。

3、建立客户档案：理财规划师需要采集客户的个人信息、职业、家庭状况、收支情况、负债情况等，并基脊了解客户的风险承受能力和投资目标。

4、（先生）3（太太）1（孩子）寿险、健康险、意外险保额之和不低于150万个人建议仅供参考（窃以为要么你的资料不全、不实。

理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循的原则有()。_百度...

1、应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。

2、理财规划师在向客户提供专业服务时，应秉承客观公正的原则。所谓“客观”。是指理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩。当然，客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。

3、理财师的介绍如下：理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

4、在向客户提供专业服务时，应秉承客观公正的原则。所谓”客观“，是指理财规划是以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩。当然，客官是任何专业人士均应具备的、不可或缺的优良品质。

5、【答案】：D 在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?

【答案】：D 理财规划师为客户提供专业服务，受人之托，履人之嘱，必须全心全意地维行设计。可以说，生命周期理论是整个理财规划的基础。护客户 的利益。但是，客户的利益必须是归其合法拥有的，违法的利益不受法律保护。

【答案】：ABCD 对于执业理财规划师而言，通常的制裁措施包括：警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。

对于执业理财规划师而言，通常的制裁措施主要包括警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。

理财规划师是一个应该严守秘密的职业，理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求提供所知悉的相关信息。

(B) 诚实守信的人偶尔吃亏，但符合人的长远发展的需要 (C) 企业经营过程中的讨价还价，违背了诚实守信的职业道德要求 (D) 做人不求诚实守信，但做事需要一诺千金 下列关于节俭的说法中，你能够认可的是( )。

下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关信息披露规定的是( )。

2017年三级理财规划师基础综合卷及答案

1、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列(　C )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。

2、投 资规划是理财规划的一个组成部分，理财规划师需要为客户制定具体投资规划方案。

3、D买卖有价证券（不含股票）的所得 以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是( )。A现金规划 B投资规划 C消费支出规划 D退休养老规划 ( )职能是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能。

4、CD肯定不对，误区就在AB。现金规划为了预防未知的风险采取的紧急措施，并不是体现财务的流动性，而消费支出规划才是家庭财务的主要流动资金的投入体现，反映了家庭财务的流动性。

5、理财规划师操作技能试题 注意事项 请将您的姓名、考号和所在单位名称按要求写在试卷的封标处。请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写答案。不要在试卷上乱写、乱画，不要在封标处填写无关的内容。

6、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，其收入主要包括( ABCDE)。

理财规划师在给客户做投资规划时,应对客户的投资目标按时间进行简单的分...

1、短期目标是指在短时间内（一般在1年左右）就可以实现的目标。短期目标一般需要客户每年或者每两年制订或修改，如装修房屋、休闲旅游、购买手提电脑等。选项B属于长期目标。

2、按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。

3、建立客户档案：理财规划师需要采集客户的个人信息、职业、家庭状况、收支情况、负债情况等，并基脊了解客户的风险承受能力和投资目标。

4、第二个方法是资产规划 资产规划的目的是对存量资产进行盘活、不断优化资产结构。

()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的...

预算计划是理财的基础，它可以帮助您了解自己的收入和支出情况，并合理安排资金。行业认可度高：高级理财规划师证书是国内外金融机构广泛认可的证书之一。

【答案】：C 理财规划师在为客户制定投资规划的时候，一定要考虑客户的风险偏好、风险承受能力，根据客户具体情况为其“量身定做”投资规划方案，而不是尽量选择低风险的投资产品。

理财规划的原则包括：整体规划；提早规划；现金保障优先；风险管理优于追求收益；消费、投资与收入相匹配；家庭类型与理财策略相匹配。

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