理财产品营销案例（营销理财产品成功案例）

本篇文章给大家谈谈理财产品营销案例，以及营销理财产品成功案例对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、网络理财产品相关违法案例分享
• 2、如何利用大数据做到对客户的精准营销
• 3、家庭理财保险规划案例
• 4、理财案例:月入4000元,怎样理财每年增加收入?
• 5、案例分析:收入高、中、低家庭的理财投资方式

网络理财产品相关违法案例分享

1、网络理财产品相关违法案例分享 案例一：某互联网金融平台非法集资案。某平台打着金融理财的旗号，承诺高回报吸引大量投资者投资，但实质上并未真正用于金融领域投资，而是将大部分资金用于非法活动，如个人挥霍、企业扩张等。最终资金链断裂，投资者血本无归。警方介入调查后发现该平台涉嫌非法集资犯罪。

2、年下半年，多位投资人在网络平台发帖爆料：在芒果金融提现困难的近5个月时间里，平台一直以各种借口和理由限制提现.2018年12月，湖南省市场监管局公布了一批网络交易违法典型案例。芒果财经因发布违法广告案上榜。

3、P2P非法集资：互联网的黑暗面打着互联网的旗号，P2P平台以高额收益诱饵，虚构项目，设立资金池，看似创新，实则非法集资。e租宝、鑫利源等案例令人触目惊心，数据显示，仅2016年就超过1700家平台陷入危机，这警示着投资者对新型骗局的警惕。

4、一些不法分子正是看中了这些投资者的投机心理，精心设置了机构建仓骗局。具体的做法是以基金公司或金融机构的名义给客户打电话，称自己公司想要炒作几只股票，需要大家集资，把股票价格拉升起来，等炒作成功后再把之前买进的卖出，与客户分享高收益。

5、网络理财常见骗局有非法集资和新型传销两种：非法集资：“P2P”平台承诺高额利息收益，投资资金全入个人腰包。一。

6、在杨文卿和反诈团队的努力下，2021年，浦东电信网络诈骗案件发案同比下降14%，破案同比上升120%，抓获犯罪嫌疑人同比上升188%。

如何利用大数据做到对客户的精准营销

对用户的需求进行细分，促使营销服务要做到精准分析、精准筛选、精准投递等要求。

探码科技营销大数据采集系统以客户为中央，依托强大的数据库资源，通过对数据的剖析整合，对客户进行准确的剖析定位，帮助企业做到适宜的时间、适宜的所在、适宜的价钱、通过适宜的营销渠道，向精确的主顾提供需求的产物，实现企业效益的最大化。

大数据精准营销方法如下：建立用户画像 根据用户社会属性、生活习惯和消费行为等信息而抽象出的一个标签化的用户模型，包括用户固定特征、兴趣特征、社会特征、消费特征、动态特征等多个层面。然后从已知的数据出发，挖掘和寻找线索，分析用户需求，进一步开发市场。

第三，实现点对点智能广告模式。 企业广告投入的核心问题在于：如何从海量数据中寻找目标受众，并投放相应的广告信息。大数据能通过互联网点击流，跟踪个体用户的行为，更新其偏爱，并实时模仿其可能的行为，让点对点的精准广告投放成为可能。第四，更好地进行顾问式营销。

家庭理财保险规划案例

1、案例一：年轻人的家庭保险计划黄先生，27岁，两口之家，大学毕业5年，在一家公司上班，月薪约3000元，妻子也在一家公司工作，月薪约2500左右，夫妻双方都有大病医保。朋友较多，花销无计划，喜欢出外活动和郊游，在家长的资助下参加了按揭购房，20年银行贷款30万。

2、案例：26岁的朱先生自己开了一家销售公司，月收入2万元，日前贷款32万(20年)购买住房，月还款2000元，未婚。父母无收入，家庭月支出5000元，一家三口都没有保险，家庭月节余13000元。朱先生表示，投资获得收益只是理财的一部分，更重要的是想买3份保险获得保障，询问如何解决更好。

3、李先生是一家化工贸易公司的副总经理，家庭成员除妻子外，有一个14岁读中学的女儿，还有李先生的父亲与他们一起生活。2001年7月李先生找到专业理财顾问，要求进行理财规划。经过心理测试，确认李先生属于积极型投资者。

4、我国社会现在的家庭形式以“3+2家庭单元”为主，也就是一对夫妇，一个孩子，两位老人。所以在这里对保险理财规划进行具体说明时，也以“3+2家庭单元”的模式来举例说明。在这里对所举例子中李先生一家的基本情况进行说明：李先生和太太都是30岁，女儿1岁，身体健康。

5、家庭理财保险规划案例 王先生和妻子经营一家小公司，目前正处于创业阶段，有一个3岁的儿子，与大多数普通家庭一样，承担着较重的家庭责任。因此，想进行家庭理财保险规划，但是家庭现金流不足，只能拿少部分钱购买保险。

6、刘先生夫妇属于高收入的家庭，但每年的支出也很高，支出主要集中在月供款和教育费用等方面。当年收入约75万元，支出约55万元，当年的现金盈余约为25万元。刘先生夫妇的资产负债结构比较合理，但保险资产比例过低。虽然投保了人身意外保险，参加了社会医疗、养老和失业保险，但保障依然很弱。

理财案例:月入4000元,怎样理财每年增加收入?

1、年理财收益达到个人1-2个月的工资收入，即4100-8200元，取中位数是6150元。这估计是一个中短期的理财目标，可以理解为购车、购房前的准备阶段，相当于个人生活中的第一桶金。一般来说，这个阶段的持续时间不超过10年。第三，产品分析。

2、用一部分资金做定投，小赚一些。用一部分资金炒股、炒期货、炒现货、炒黄金等等，如果没有太多时间打理，做趋势操作，或者就考虑信托理财，当然是有门槛的。

3、不清楚你们的支出情况，就你现在看，房贷就占了总收入的三分之一了，还是要想办法提高点收入吧。

4、虽然小两口月收入为10000元，在同年龄段的人群中属于较高水平，但基本生活费和房贷支出两项就为8600元（提前还贷之前），占到收入的86%，每月收支勉强维持平衡。提前还贷后，每月房贷支出降至1829元，基本生活费和房贷支出仍占到家庭月收入的68%，月结余为1754元。

5、对于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%。风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的。

案例分析:收入高、中、低家庭的理财投资方式

低收入家庭：稳扎稳打好投资 案例：张女士28岁，她和老公是同一家民营企业的普通职工，家庭月收入为2500元。这些年来，两人省吃俭用，积攒了5万元积蓄，因为将来购房、子女教育、赡养父母等家庭开支压力较大，所以他们想寻求绝对稳健、收益相对较高的投资方式。

案例：李冀是”两高一低”型人物的代表，高收入、高消费、低存款。李冀今年27岁，研究生毕业后从事销售工作，业绩出色，薪水尚可。最低时，月收入2万元左右；最高时有近5万元，年净收入已达30万元－40万元。可他至今无房无车，存款只有区区8万元，还是最近半年好不容易攒下来的。

周洁贞分析指出，家庭投资，在短期内应适当减少基金投资额度，可转为外汇买卖或中长线投资股票，风险投资总额一定要量入为出，如杨先生家就最好不要超过8万元。如果对金融性质的投资感到风险太大，可以考虑房地产投资。她表示，广州楼市今年呈现出飙升势头，且有望持续升温，如果资金充足可进入此领域。

刘先生夫妇均为外企高级经理，两个人的月收入之和将近5万元，收入状况虽然令人羡慕，但夫妇二人有着更高的目标：在两年内购买第二辆车，五年内购买一套别墅，并希望能将部分现金进行高回报的投资，以备退休后还能有较高的固定收入。

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