理财产品销售逻辑（理财产品销售经验分享）

本篇文章给大家谈谈理财产品销售逻辑，以及理财产品销售经验分享对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、保险理财有哪些常见陷阱
• 2、哪些理财产品,才是余额宝真正的替代品?
• 3、揭秘真正的理财师是如何销售的
• 4、余额宝安全吗(余额宝就一定安全吗)
• 5、“今天雪球爆炸了!”千亿网红理财产品现大规模亏损,为A股下跌背锅?3分...
• 6、银行理财产品可靠吗?

保险理财有哪些常见陷阱

1、陷阱一：夸大投资收益率 【案例】 去年，在银行工作人员反复游说后，原本去办理转存的刘女士，买了一份与股市紧密挂钩的投连险。“银行的人告诉我，这个产品每年能保证投资收益率。”然而，受累大盘调整，刘女士的这份投连险账户收益出现缩水，刘女士才发现实际收益与当初承诺并不相符。

2、明智抉择- 教育金：天天向上现金价值略低但收益可观，小书仙灵活度高；预算有限者可选择宝贝小金库的保障性。- 养老金：如意享保证领取25年，适合锁定长期收益；金生有约则适合预算有限的保证领取。

3、陷阱1：返还型重疾险一定会更好！ 江湖上有这么一类重疾险，号称“有病治病，无病返钱”，就是所谓的返还型重疾险。

4、银行买保险的常见陷阱 收益高 很多人在去银行存款的时候，工作人员常常会推荐一些理财保险产品，并且称其收益更高，而大家出于对银行的信任，没有仔细看就被高收益吸引走，因此购买了不合适自己的理财保险产品。

5、买保险坑有哪些 极端态度：不买或买得过多 保险购买的态度应适中，既不应盲目排斥，也不应过度购买。家庭保费支出应占家庭总收入的10%-20%，按照社保、保障型保险、理财型保险的顺序进行配置。迷信大公司品牌 保险公司的规模并非衡量保险产品优劣的唯一标准。

6、揭秘招商银行保险理财疑云：谨慎识别高收益陷阱近年来，银行业时常爆出存款被误转为保险理财的案例，其中以招商银行尤为引起关注。客户讲述，他们的丈夫在招商银行被推销一款声称1%收益的三年定存产品，但令人惊讶的是，竟然没有合同保障。

哪些理财产品,才是余额宝真正的替代品?

余利宝 余利宝作为余额宝的姐妹产品，由阿里网商银行提供，同样支持活期理财，且具备购物、转账等功能。更重要的是，余利宝投资限额高，目前无限额限制，收益也略高于余额宝，例如目前的收益率大约为3%。

国债 国债是国家以其信用为基础，按照国债的一般原则，通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系，国债到期时返本付息，基本上零风险，其中，购买的国债金额越大，期限越长，其利率越高。

与余额宝类似的理财产品主要有：民生银行如意宝、兴业银行兴业宝、中信银行信诚薪金宝、工商银行薪金宝、中国银行活期宝、招商银行朝朝盈、中国邮政银行邮益宝、微信零钱通、华夏基金的活期通、京东小金库等。用户可以根据自身需求进行投资购买，但在购买时需选择正规的平台。

纯债基金 纯债基金就是100%投资债券的基金，所以纯债基金的预期收益和风险都相对较稳定，风险等级大都为中低风险，一般来说收益是会比余额宝稍微要高点，但是要挑选一只好的纯债基金。

揭秘真正的理财师是如何销售的

理财师既是帮用户做好财富管理的人，又是向用户销售产品的人，在销售产品的过程中，理财师最该做的就是围绕客户最核心、最感兴趣的诉求去销售，这样才能更好的引起用户兴趣。围绕用户需求，提高权威性 大部分人对于带有销售性质的产品推荐的第一反应都是拒绝的。

除此之外，王思聪黑卡的持有人还可以享受建行私人银行的专属服务，包括私人银行客户经理、私人银行理财师、私人银行投资顾问等。王思聪的消费习惯 王思聪作为王健林之子，家境富裕，消费水平自然也不低。

从这方面来看，周杰伦不单R&B在行，在理财上，也的确会想和会省钱。

我认为急需像软通动力这样各方面综合实力都不错的合作伙伴作为技术支撑。了解的朋友都知道软通动力是早期进入企业金融IT服务市场的创新型技术服务商，具备全面的企业金融服务能力，先后服务了100家银行及财务公司、400多家大型金融机构和集团企业，并与多家大型国企都保持着良好的合作关系。

要揭秘金融理财师资格考试的报名资格，首先需要明确的是，不同国家和地区的金融理财师资格考试可能有着不同的报名要求和资格标准。因此，在探讨这个问题时，我们需要考虑具体的考试机构和地区背景。一般来说，报名参加金融理财师资格考试的人员需要具备一定的学历背景和工作经验。

一个优秀的金融理财师不是那么容易就练就的，需要学历，文化，阅历等多方面的历练。买信托产品最好是找专业人士为我们提供参考。建议买产品前要和推荐人多沟通，看看他们是否说得有道理，分析是否客观、深入，最终评估对方是否值得我们信任和托付。

余额宝安全吗(余额宝就一定安全吗)

支付宝的余额宝相对来说是安全的。余额宝的收益是来自货币基金（理财产品），收益并不是固定的，但是只要是基金投资就会有风险，只是货币基金的风险较小。

微信余额宝存钱是相对安全的。余额宝属于货币基金，其投资范围主要包括国债、银行大额存单、短期债券等，这些投资的风险非常低，基本不会出现本金亏损的情况。货币基金通常只有R1级别的低风险，虽然不承诺保本，但迄今为止，余额宝等货币基金产品还没有出现过亏本的情况。

支付宝账号安全：余额宝是依附于支付宝，可以说，如果你的支付宝安全，那么余额宝也相对是安全的，因为的你支付密码都是相同的，如果支付宝被盗，你的余额宝里的钱肯定是保不住了。做好支付宝账号的安全，对于支付宝密码最好复杂度高点，不容易被盗。

“今天雪球爆炸了!”千亿网红理财产品现大规模亏损,为A股下跌背锅?3分...

1、近期，市场下跌，关于网红投资产品雪球的传言不断。“挂钩中证500指数的雪球产品集中敲入导致踩踏”“雪球对冲盘导致了大规模股指抛压”的说法甚嚣尘上，事实真是如此吗？“客户大规模亏损是真的，导致A股下跌的说法则是人为寻找背锅侠！”鑫鼎基金基金经理金天南表示。

银行理财产品可靠吗?

银行代销的理财产品，一般就是说，这个理财产品不是银行发售的，只是代为销售，但需要银行的审核，所以肯定也是正规的、靠谱的、安全的产品。

一般情况下，目前基本上产品都是有风险的，除非合同文本协议上注明是保本产品，没有注明的都是有本金损失的风险，具体风险程度要视产品的投资标的范围，投资需谨慎。购买理财产品前，建议您阅读合同，留意投资标的范围，风险介绍等。

一般来说，银行都是安全可靠的，但不管是什么理财产品都是会有一定的风险的，不能保证没有风险这一说法，只是分不同的风险级别而已。

一般来说，银行理财产品有两种，一种是银行自有理财产品，一种是银行自有理财产品。在可靠性方面，银行自己的理财产品是相对安全的，至少如果你不这样做的话。需要担心银行倒闭或逃跑。对于银行代银行销售的理财产品，需要了解其属于哪家公司，并分析该理财产品的公司是否可靠。

你好，银行作为我国金融三大支柱之一，平台大，并且比较正规，投资者去银行买理财产品，相对来说比较可靠，但是，这并不意味着投资者在银行买的理财产品不会亏损。

任何理财都有风险，一定要理性看待，银行的理财产品也不例外，一般来说，银行理财还是比较安全的，具体风险就要看产品类型了。银行理财产品面临的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险、通货膨胀风险、操作管理风险以及不可抗力风险等。

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