个人理财规划学什么（个人理财规划学什么专业好）

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本文目录一览：

• 1、理财规划师所学课程
• 2、如何做个人理财计划?叫你4个必学理财技巧!
• 3、个人理财规划的内容

理财规划师所学课程

理财规划师共有三本教材，分别是：《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》，其中《理财规划师基础知识》适用于国内理财规划师三级证书和二级，《助理理财规划师专业能力》适用于国家理财规划师三级，《理财规划师专业能力》适用于国家理财规划师二级。

该证书全国通用，无须年检，是求职、任职的资格凭证。

劳动部理财规划师：分为理财规划师（国家职业 资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。

(1)连续从事本职业工作19年以上。(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。(本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学)。

提高课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划职业等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）理财规划师（国家职业资格二级）高级理财规划师（国家职业资格一级）注：目前开考等级：三级、二级。

助理理财规划师的报名首先要报名参加培训，获得《CHFP理财规划师培训合格证书》，不同地区的面授培训可咨询市级的授权机构，各地区授权机构可在理财规划师专业委员会官网查看。报名后实行全国统一考试，考试通过者可获得证书。

如何做个人理财计划?叫你4个必学理财技巧!

1、制定预算并坚持执行：预算是理财计划的基础，它帮助你明确你的收入、支出以及储蓄目标。首先，列出你的固定支出，如房租、生活费等，然后计划其他可选支出。坚持执行预算，确保你的支出不会超出收入。例如，你可以使用电子应用程序或纸质笔记本记录你的收入和支出。

2、我个人强烈建议每个人都梳理下自己名下有哪些保险，建议每个人至少都给自己配置一份重疾险，以保证在出现极端情况时不用仅仅依靠“水滴筹”。每个人的一生都离不开跟钱打交道，钱不是万能的，但没钱是万万不能的。其实理财的前提是你要有闲钱可以操作，所以最重要的永远不是怎么花钱，而是怎么挣钱。

3、个人理财计划根据自己的消费情况制定理财计划。配置比例保证每个月的投资不少于前一个月的投资。例如，在生活消费支出、意外支出、投资、财务管理等方面，都要进行分类，以便根据实际情况随时调整计划。个人理财计划减少你的开支，通过分期付款来节省一些钱。

4、理性消费：购物时要有计划，避免冲动消费，对于大额支出，可以进行多方面的比较和考虑。 定期进行投资：在保障日常生活需要的前提下，将闲置资金进行定期投资，实现资金增值。学习理财知识 了解金融产品：多了解各类金融产品的特点和风险，如股票、债券、基金、保险等。

5、控制消费：控制消费是理财的基础，避免过度消费，尽可能减少不必要的支出，特别是一些奢侈品或非必要的消费。 建立紧急储备金：每个人都需要有一个紧急储备金，以应对意外支出或突发事件。建议将3-6个月的生活费用作为紧急储备金。

个人理财规划的内容

1、个人理财核心内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划及中小企业主理财规划八部分内容。

2、个人税务筹划 个人税务筹划是指纳税行为发生以前，在不违反法律、法规的前提下，通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到少缴税和递延纳税目标的一系列筹划活动。税务规划的首要目标就是确保通过各种可能的合法途径，来减少或延缓税负支出。

3、个人保险理财规划包括的内容为：通过购买相关的保险产品，达到对个人或家庭进行风险管理以及投资的目的，包括财产险，寿险，养老保险，健康保险，万能险，教育储蓄险等。

4、理财规划的八大内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划和财产分配与传承规划。现金规划。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用。消费支出规划。

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