理财导购（理财销售工作怎么样）

本篇文章给大家谈谈理财导购，以及理财销售工作怎么样对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、如何推销理财产品?
• 2、理财型保险谁买谁后悔
• 3、独立第三方理财的国内知名独立第三方理财顾问有哪些
• 4、导购员个人自我评价

如何推销理财产品?

1、顾客是可以创造的顾客只要一跨进你的店门，就意味着有销售商品的可能，所以给他一个热情的微笑，一句真诚的问候，相信这位顾客 很可能就变成了你的买客”了。所以公司要求门店对来店的顾客要提供“三个一”服务，即一句问候、一个微笑和一杯水服务。

2、在做理财产品销售前一定要对理财产品了如指掌，而且要培养自己对产品的兴趣，先让自己认为你所销售的理财产品是最好的只有自己相信才能给别人传达出值得信赖的信息，也就是想卖理财产品自己先要知道自己的理财产品和别人家的理财产品。

3、购买日离销售日有多远？如果一个产品期限一个月，但是你购买日离起息日还有5天，那这个产品所公布的收益率基本就没什么意义，收益率需要打个折才行。分清楚工作人员说的收益率是他估计的收益率还是写到产品说明书里的收益率。

4、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户呈现出来，这样能让客户所接受。不要非理性的解说自己的产品的情况，而是传递客户的产品质念。

5、诚实守信原则：商业银行必须以诚实、真实、清晰、全面的方式向客户介绍理财产品，不作虚假宣传，不隐瞒或误导客户。风险匹配原则：商业银行必须根据客户的风险承受能力，销售适合的理财产品，不得将高风险产品推销给低风险承受能力的客户。

理财型保险谁买谁后悔

1、为什么不买理财型保险 在我儿时的记忆中，我的父母就给我买过类似的理财型保险，大概的产品介绍是每年交几万的保费，每年有一定的保额可以赔偿，我问过我的母亲，现在看来保额非常的低，和消费型保险的保额完全不具备可比性，而最坑的是他会告诉你投保到孩子成年的时候一次性返一定的保费。

2、买保险要先保障后理财疾病、意外、身故这类可能给家庭造成重大损失的底层风险一定要优先解决，而教育、养老这类理财需求则是在保障做足之后的选择。在购买保险的时候一定要先做好基础的风险保障，然后再去考虑养老险、教育金这类锦上添花的理财型保险。

3、投入的保费多，买理财型保险需要投入较多的保费，并且还要交好几年，要投入较多的资金，因此如果没有足够的闲钱得话，投保会有一定的交费压力。提早退保损失比较大，保险理财产品不但花费的保险费用多，而且假如提早退保险得话，会导致财产损失。

4、首先，保险理财综合收益率低这个是最重要的，也是为什么不建议大家去买理财型保险。为什么保险理财收益率低，因为它本质上还是保险，它要给你保障，必然会“分走”一部分收益。本身，你如果买纯消费型的保险，会花一笔钱。就这个钱，很多人都算不明白到底怎么样是划算怎么样是不划算。

5、）很明显，从家庭理财的角度来说，这位朋友是不适合购买理财型的保险。目前她们家经济压力比较大，对资金的流动性要求比较高。这样的理财型保险，收益不高，还占用了大量的资金。从配置保险的角度来说，这位朋友配置保险的顺序出错了。

6、理财型保险也就是我们所说的年金险，撇开理财不谈，保险的本质原本在于抵御风险，而不是理财。保障没有到位，理财的意义就没有那么大。而理财型的保险，实际收益并没有那么美好，提取困难、收益低、收益不保证、周期长等等。

独立第三方理财的国内知名独立第三方理财顾问有哪些

国内知名独立第三方理财顾问推荐如下：好买财富管理中心： 作为专业的第三方基金理财机构，好买基金网每日更新基金净值、排名和评级，提供基金新闻，还涵盖私募基金服务，致力于独立和专业的基金投资顾问服务。

陆金所：作为国内领先的互联网金融平台之一，陆金所提供了丰富的理财产品，包括基金、保险、信托等。以其专业的投资顾问团队和丰富的产品线，赢得了广大投资者的信赖。好买财富：专注于高端财富管理，提供全方位的理财规划和投资咨询服务。

好买财富：好买财富是一家专注于理财咨询和服务的第三方机构，提供包括资产配置、投资组合、风险管理等在内的全方位理财服务。它以客户为中心，根据客户的财务状况和投资目标，提供专业的个性化解决方案。

北京中天嘉华理财顾问有限公司是中国领先的第三方财富管理机构之一，致力于为高净值客户提供独立、专业、专属、私密的综合财富管理顾问服务。恒天财富 恒天财富是由中融信托第一财富管理中心演变而来的，它的注册资本是5000万元，在全国有60多家分公司，有1700人次的专业投资顾问和管理团队。

财富管理行业需要一个高效的匹配模型 出生于1984年的方建华自2008年来到上海，已有八年的金融从业经验。他先后在中信建投证券上海分公司和郭进证券研究所工作。2013年1月创办上海一舟资产管理有限公司，当年信托产品销售额突破50亿。“作为一个做第三方财富经纪的创业者，我曾经是一名理财规划师。

导购员个人自我评价

1、导购员自我评价篇一 本人自毕业以来曾在手机专卖店担任营业员、收银以及店长，曾在安利中国公司担任营销员，曾在安踏专卖店担任营销员、收银工作。本人热爱工作，不畏艰辛，任劳任怨，在学习与工作之佘能努力学习各种知识包括理财、营销、市场管理、与人员交流等等。本人熟悉电脑操作。

2、销售提升快，分析：一是元旦人流量较以往大，二是本店促销原先做魔法医生，护肤销售经验很丰富，连带性不错；三是平时虽然对本店的人员支持力度不是很大，但对促销的日常激励紧盯不放，无时无刻都在挖掘员工的自身特长，在激励中让本人认识到自身的优势，从而发挥自身优势，提高销售。

3、销售的自我评价 篇1 本人的性格属于外向型、活泼开朗，乐于与人相处，与身边的人相处融洽，极具团体合作精神， 为人正直，富有幽默感，工作认真负责，能吃苦耐劳，做事细致、严谨，学习和理解能力强。 我对金融方面的知识都有一定程度的认识。熟练掌握了金融理财， 除了对金融的了解之外，本人多外贸和销售有比较深的了解。

4、销售的自我评价7 本人自信，乐观，好学，勇于挑战，有多年的销售工作经验，对市场的终端维护，活动推广，导购管理，有较强的工作能力。亲和力好，沟通能力强，责任心强，有良好的团队意识。

5、服装应聘自我评价书篇一 为人诚实守信，具备良好的心理素质和承受压力的能力，工作认真负责，作为技术人员，我的不足之处是缺乏管理方面的 经验 。

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