理财客户问题（理财客户问题分析）

本篇文章给大家谈谈理财客户问题，以及理财客户问题分析对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、作为理财销售遇到客户说不感兴趣该怎么说?
• 2、银行理财要问什么
• 3、理财未达预期,客户投诉,大堂经理怎么安抚
• 4、刚来p2p理财公司工作,给客户打电话,刚开始客户都会说些什么问题???比如...
• 5、银行理财经理邀约客户遇到的问题
• 6、理财客户一般会提出哪些问题

作为理财销售遇到客户说不感兴趣该怎么说?

比如：没关系，咱们可以先沟通着，不一定这次就要您购买。（表明你的目的，让客户放下戒备心）然后再进一步来问：那么你对什么产品感兴趣呢？看客户回答什么，再继续问。是吗，那您挺有投资的意识和理念的呢。（这是销售中的润滑剂）夸一夸客户，让客户放松下来，他会回答你更多的问题。然后再问。

说不感兴趣，没时间。您可以这样描述，先生您好，我知道您不感兴趣，我们也是第一次通话，如果你是男的，您对我肯定也不感兴趣（幽默一下）缓解紧张的气氛；如果你是女生，你对黄金不感兴趣，对女人感兴趣不？这样可以打开客户的心理。下面严肃认真的说：我们公司正是向没有兴趣的人士来介绍。

首先，我们要“先发制人”：众所周知，由于理财产品的繁杂，导致客户在初始阶段很难相信，甚至不愿意花时间去了解，这个时候就需要我们在客户想要拒绝之前，准确熟练的将自己所要介绍的理财产品的与众不同以及优势介绍给客户，从而让他们有了解下去的欲望。

他认为：“保险营销员应该只用三句话，根据客户的立场，把保险讲清楚，还要让客户听明白。” 为客户讲保险的时候，蹇宏打了个比方：所谓保险就是你口渴的时候自己喝水，把不想喝的水交给保险公司，等你再口渴的时候保险公司再给你几杯水。 许多营销员和客户都不喜欢生存调查体检，感觉很让人厌烦。

银行理财要问什么

1、银行理财要问什么？银行理财产品的基本信息。产品的风险和收益特征。投资方向和资产组合。产品的期限和流动性。投资起点和资金门槛。投资操作模式和资金管理方式。可能产生的费用以及计算方式。相关案例和客户评价。这些都是在银行理财时需要重点关注和询问的问题。

2、明确答案：银行做理财时会询问住址，主要是为了了解客户的个人情况和进行风险评估。详细解释： 了解客户基本信息：银行在提供理财服务前，需要了解客户的基本信息，包括住址、身份信息等。这是因为银行需要确保服务的对象是真实的个人或机构，以便进行后续的客户服务。

3、理财产品名称及类型：了解产品是属于什么类型的理财，比如是债券型、股票型还是混合型。投资期限：产品的投资期限是多久，是否保本，是否可提前赎回。收益与风险 预期收益率：产品预期的年化收益率是多少。投资风险：产品的风险等级如何，是否存在资金损失的可能性。

4、银行理财需要问的问题：理财产品的基本信息是什么？答案：包括产品名称、代码、类型、投资期限、预期收益率等。解释：询问产品基本信息是了解理财产品的第一步，这有助于投资者了解该产品的性质和预期收益情况。

5、首先要问清楚你买的是不是银行的理财产品。因为现在银行也会代销其他机构的产品，比如券商的资管产品，保险公司的保险产品，基金公司的基金等等。

理财未达预期,客户投诉,大堂经理怎么安抚

1、首先友好地问候顾客，表明你是“经理”的身份； 倾听客户——倾听对方说什么。等到对方讲完。如果是抱怨，请求理解。 在安抚客户的情况下，也要照顾好下一个客户，不要引起公愤。一定要设身处地的为别人着想，站在客户的角度看问题，以真诚的态度解决问题。

2、接受客户咨询、疏导客户：热情解答客户的咨询，指导客户办理业务。

3、主动迎送客户，接受客户咨询，处理客户投诉。 引导分流客户，使柜台、自助设备以及网银、手机银行等电子银行渠道资源得到有效利用。 积极识别发掘客户需求，转介目标客户，成为客户服务及销售需求最佳方案推荐者。

4、不仅仅是“迎来送往” 微笑服务，迎来送往，是大堂经理每天的必修课，但大堂经理的工作，却不仅仅是“迎来送往”。

5、从事基层客户经理工作x年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成绩，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止20__年底，累计完成贷款合同金额x万元，累计发放贷款x万元，已完成并回收的贷款x万元，无一笔出现不良。

6、如果客户要申请银行卡，如果是储蓄卡，可以直接携带个人身份证到工作住所附近的银行营业网点柜台向工作人员申请，谁会当场为客户处理。申请人未满16周岁的，需要监护人陪同，或者监护人可以直接出具代理人与委托人的有效身份证件和关系证明。如果你有信用卡，你也可以去线下网点。

刚来p2p理财公司工作,给客户打电话,刚开始客户都会说些什么问题???比如...

1、“没空，没钱，不想做”等等，都是表面的。最根本的是客户的担心和疑虑。总的来说，客户说的问题会有很多。你要学会归类，以及学会不同的处理方法。

2、感染力也体现在讲话的节奏上。节奏一方面是指自己讲话的语速，另一方面也是指对客户所讲问题的反应速度。自己讲话速度太快，可能使客户听不太清楚，从而使客户失去兴趣；而太慢的语速往往又会缺乏激情。另外，对客户的反应速度也很重要。

3、对客户进行全面的资金情况测评。分析客户的资金状况。找出资金缺口。制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。御 泰金融告诉你投资有风险、投资需谨慎！希望题主收到回答能够采纳一下呗，十分感谢您。

银行理财经理邀约客户遇到的问题

问题可以分为以下2种。客户回绝的非常迅速。建议先介绍自己，然后多提问，动之以情。客户素质太低，严重缺乏理财知识。往往这样的客户才能建立起更高的忠诚度，经理更应该努力。

客户来了以后如何让他(她)认可并签单。这个问题主要还是要依靠前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。

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情景：3：理财经理每天坚持在厅堂营销，但是好像只是做了大堂经理的工作，在客户拓展和维护上却没有什么成效情景4：不论是布置产品任务还是客户活动邀约，理财经理似乎都找不到目标客户，既不知道客户的金融服务需求，也不知道客户的活动偏好。

接着就是对贵宾客户的提升，我通过以邀约客户的方式与贵宾客户做进一步的交流，更详细介绍我行产品，以达到提升客户的目的。这期间我还会不时地接待客户，了解他们的喜好，做一个有心人，通过聊天把客户的基本信息与喜好等等逐一的记录下来，之后便有的放矢地对客户进行营销。

理财客户一般会提出哪些问题

1、理财应该问以下问题： 理财目标与规划：您的理财目标和长期规划是什么？是否包括购房、养老、子女教育等长期目标？解释： 了解个人的理财目标非常重要，因为这决定了投资策略的选择。客户的回答可以帮助理财师判断其风险承受能力、投资期限等，从而制定合适的理财方案。

2、最重要的一点（资金安全）公司证件是否齐全 公司是否按章程办事 投资项目是否正规、盈利合理化 收益情况是否能够达到要求（虽然是理财，但是收益才是最后关注的）。

3、一般最关心的就是收益与资金安全度了，理财平台是否能提供真实有效的身份证明，资质证明，营业执照等等，还会问到你们的理财产品是做什么的，风险有多大，是怎样为客户带来收益的。

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