如何谈理财客户（如何谈理财客户经理）

本篇文章给大家谈谈如何谈理财客户，以及如何谈理财客户经理对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、初次与未来客户免谈,个人理财规划师应该进行哪些方面的准备
• 2、如何推销理财产品?
• 3、理财师如何和客户沟通

初次与未来客户免谈,个人理财规划师应该进行哪些方面的准备

1、（一）尊敬、重视客户 （二）真诚，发自内心的帮助客户 （三）理解和包容。（四）自知。根据客户自身价值帮助客户。具体的交流：选择合适的交流环境。。说到准备，按照上面的要求来做，以专业素养来征服客户。熟练交流的目的和流程，提高效率。

2、理财顾问服务：商业银行向个人客户提供财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 2 宏观经济信息：客户在寻求个人财务规划服务时与之相关的经济环境数据。 2 资产分配策略：个人理财规划师根据客户的目标和风险偏好，确定客户总资产在各类投资产品之间的合理分配比例。

3、在和客户交谈的过程中要吐字清晰、语速中等，说话简明扼要、层次分明、用词妥当、有逻辑性、有针对性，既不夸夸其谈，也不避重就轻。要注意不要使用“保证” “肯定” “一定”等承诺性的语言，特别是在讲到理财的收益时更要注意，以避免对客户产生误导，使其对投资回报等产生不切实际的过高预期。

如何推销理财产品?

1、在做理财产品销售前一定要对理财产品了如指掌，而且要培养自己对产品的兴趣，先让自己认为你所销售的理财产品是最好的只有自己相信才能给别人传达出值得信赖的信息，也就是想卖理财产品自己先要知道自己的理财产品和别人家的理财产品。

2、产品推广：理财销售需要了解各种理财产品的特点，如基金、债券、保险等，并有效地向客户推广这些产品。 客户需求分析：与客户沟通，了解他们的财务状况、投资目标和风险偏好，从而推荐合适的理财产品。 销售洽谈：通过与客户沟通，达成销售协议，实现理财产品的买卖。

3、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户呈现出来，这样能让客户所接受。不要非理性的解说自己的产品的情况，而是传递客户的产品质念。

4、理财产品销售宣传五要是：要真实、要客观、要全面、要规范、要诚信。这意味着销售人员在宣传理财产品时必须真实、客观地介绍产品信息，全面、规范地说明产品特点和风险，并遵守相关诚信规范。而理财产品销售宣传五不得则是：不得虚假、不得夸大、不得误导、不得隐瞒、不得强迫。

5、熟练的掌握所要营销的产品才能果敢的推荐给客户，多了解业界新闻，以应对瞬息万变的金融市场。还有营销时千万别吧自己搭进去，像：我认为这个理财产品会收益多少多少。我感觉这只基金会涨之类的不要说。

6、提前做准备 客户带有警惕心可以理解，我们应该做的就是消除这种距离感，获取客户的信任。在见客户之前，理财师可以通过前期准备，提前了解客户，同时还要加深自己对于产品的理解，这其中不仅包括产品的特点还有产品的价值观。

理财师如何和客户沟通

1、并不是每一个客户你见到他时，马上就谈到你要营销的产品，赢得营销的最好办法就是赢得客户的心，如果发现自己与客户有共同点，并以这个共同点展开话题，使能建立起商业情谊，可建立起客户对你的好感；又或者，发现客户的兴趣点，寻找客户共同的话题展开交谈。

2、与未来客户面谈和沟通是理财师建立客户关系最重要、最常见的方式。具体来讲，与客户面谈沟通，主要是了解和掌握客户的基本情况、理财目标、投资偏好、其它信息；所以一定要掌握交流的基本方法和技巧，并在实际工作中不断总结和提高自己的沟通能力。

3、理财师在与客户面谈沟通前需要准备的事项包括了解客户的基本信息、制定初步的理财方案、准备相关的理财资料、了解客户的投资偏好和风险承受能力。了解客户的基本信息 理财师在与客户面谈之前，首先需要了解客户的基本信息，包括客户的姓名、年龄、职业、收入、家庭成员等。

4、第二，在为客户推荐产品之前，我会对投资产品进行风险的充分揭示，这既是对客户负责任的一种表现，同时也是对理财师自我的保护。 第三，在客户购置完理财产品以后，我会进行后续的跟踪服务。

5、在和客户沟通之前，理财师可以提前围绕家庭、孩子、运动、健康等几个方面提前找好话题，简单寒暄后，再慢慢引入这几个话题，看看客户更感兴趣的是哪个话题，然后再展开某个话题和客户聊，让客户觉得和你特别有缘，能聊得来，无形中建立起他对你的信任。

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